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泰兴杀人,间谍、洗钱、做空、造假,回顾Wirecard 21年成败往事

2020-06-29 49 七兄弟评测平台
泰兴杀人

最近,无线卡。雷雨。该事件引起了全球支付行业的关注,而作为媒体告密者的英国《金融时报》(以下简称& ldquo金融时报。)2015年,该公司开始报告无线卡的财务问题,并于近期梳理了从其诞生到申请破产的整个财务欺诈流程。

据其报道,自2008年以来,Wirecard一直被问及金融欺诈问题,到2020年,这将是雷霆万钧。在这整整12年里,无线卡在世界各地都面临着挑战。无线卡和英国《金融时报》之间的纠葛已经逐渐加深,他们愿意诉诸法律。这背后,更像是英国和德国之间的对抗。

在这里,“移动支付网”翻译了《金融时报》的相关文章,并做了一定的增减。

通往财富的道路

1999年,Wirecard在慕尼黑郊区成立,并在互联网繁荣的后期得到风险资本的支持。作为支付接受角色,无线卡帮助网站收集信用卡。

2002年,当威尔卡德濒临破产时,毕马威的前顾问马库斯&米德多特;马库斯·布劳恩接任首席执行官,并促成了威尔卡德与其慕尼黑竞争对手电子商务系统公司的合并。

2005年,Wirecard收购了一家封闭的呼叫中心集团,并将其在法兰克福股票市场上市(借壳上市),从而避免了对首次公开募股的审查。当时,Wirecard有323名员工,其核心业务是为在线赌博和色情提供收集服务。

2006年,无线卡通过收购XCOM进入银行业。更名后的无线卡银行立即获得了维萨和万事达的许可,这意味着它可以代表商家发行信用卡和处理资金。非银行业务和银行业务的混合使得很难将其账户系统与同行进行比较,这有助于使其投资者相信公司调整后财务报表的真实性。

第一个金融挑战

2008年,德国股东协会的负责人质疑了Wirecard,暗示其资产负债表存在违规行为。安永会计师事务所被任命进行专项审计,第二年,它取代了慕尼黑小公司,后者曾是威尔卡德集团的审计员。德国当局最终起诉了参与危机的两名无线卡公司人员,因为他们没有披露无线卡股票的状况。

2010年1月,奥地利简米多;简·马沙莱克,也叫马库斯·米德多;布劳恩,当时无线卡首席执行官的信徒,被任命为首席运营官。他告诉员工,无线卡应该走向全球,所以英国应该成为运营中心,寻求全球扩张。

从2011年到2014年,Wirecard从股东那里筹集了5亿欧元,并开始了全球收购。Wirecard收购了许多亚洲支付公司,并通过一系列交易结构奇特的业务将新加坡作为其地区总部。同时,投资者青睐无线卡的快速增长和支付技术的实力。

利润和疑虑同时增长

2015年,英国《金融时报》推出了特别系列的《无线卡屋》,引发了对该集团账户不一致的质疑。英国《金融时报》暗示,该集团的资产负债表似乎有2.5亿欧元的缺口。Wirecard向英国《金融时报》发送了一封律师信,并聘请了一家公关公司来处理相关事务。

10月,Wirecard宣布了其最大的海外收购交易,以3.4亿欧元收购了相关公司,并扩大了印度支付业务。

根据J CapitalResearch的相关报告,无线卡在亚洲的业务规模远远小于其声称的规模。Wirecard表示,这份糟糕的报告是一份付费报告,美金咨询公司从中获利。

2016年,匿名卖空者发布了一份文件,指出Wirecard以别名Zatarra进行洗钱的指控,Wirecard立即否认了这些指控。与此同时,德国金融监管机构(BaFin)调查了Wirecard对扎塔拉涉嫌操纵市场的指控和其他行为。

此外,一家欧洲私人调查机构表示,与无线卡对手相关的企业和个人,如英国《金融时报》、伦敦金融家、记者、研究人员、对冲基金和卖空者,多年来一直受到网络钓鱼电子邮件的攻击,但幕后策划者不详。

同年,Wirecard收购了花旗银行的预付卡业务,并加入了北美市场。

成为欧洲最大的金融技术公司

2017年,安永完成了对威尔卡的彻底审计,报告显示其现金流良好,这让投资者对威尔卡的股票充满热情,股价也上涨了一倍多。同时,无线卡今年宣布将接管花旗银行在11个亚洲国家/地区的支付业务,这使得无线卡在该地区家喻户晓。

年底,首席执行官马库斯&米德多;布劳恩从德意志银行借了1.5亿欧元,以7%的股权作为抵押。

2018年3月,在Wirecard新加坡总部内,集团自己的法律人员开始调查财务团队的三名成员。据内部举报者称,在一个向印度汇款的项目中存在一些欺诈行为。

2018年8月,Wirecard的股价达到191欧元的峰值,市值超过240亿欧元。Wirecard声称,有5000名员工通过发行信用卡、预付卡和智能手机非接触式支付为25万名客户提供收款服务,其中包括德国折扣商店Aldi和Lidl,以及近100家航空公司。

无线卡股价及近年相关事件

2018年9月,著名的德国Dax 30指数(由德国证交所集团推出的蓝筹股指数,包括30家主要德国公司)。在该指数中,无线卡已经取代德国商业银行成为全球股市的风向标。作为欧洲最大的金融科技公司,它被认为是为数不多的能够挑战硅谷巨头的德国科技公司之一。

首席执行官马库斯&米德多;布劳恩当时在该集团的个人股份价值16亿欧元,他告诉投资者,销售额和利润将在未来两年翻一番。

新加坡丑闻、软银和间谍

2018年10月,举报人联系了英国《金融时报》,担心对新加坡无线卡的内部调查已经暂停。

2019年1月,英国《金融时报》发表了关于新加坡调查的第一份报告,Wirecard立即予以驳斥,称其为& ldquo错误消息& rdquo。英国金融监管局开始以市场操纵指控为由调查英国《金融时报》。

2019年2月,新加坡警方突袭了Wirecard的办公室。BaFin宣布,全球投资者将立即被禁止在Wirecard建立新的空头头寸或增加现有的空头头寸,这是德国首次禁止卖空一只股票。创建BaFin的原因是因为Wirecard具有& ldquo经济重要性。其股价的大幅下跌对市场信心构成了严重威胁。如果对卖空没有限制,无线卡的股价将会存在进一步向下螺旋。风险。

2019年3月,英国《金融时报》报道称,无线卡的一半业务实际上是外包的,无线卡向实际开展业务的合作伙伴支付佣金。

与此同时,英国《金融时报》试图拜访wiredcard在菲律宾的一些合作伙伴,在其中一个合作伙伴的注册地,英国《金融时报》发现了一名退休海员及其家人,他们对他的住所是wiredcard的国际业务所在地这一事实感到困惑。

Wirecard宣布将起诉英国《金融时报》。

Wirecard起诉了新加坡当局,并对刑事调查提出质疑。新加坡检方将该集团的五名Wirecard员工和八家亚洲子公司列为嫌疑人。

2019年4月,Wirecard宣布已从软银获得9亿欧元的投资。

同一天,英国《金融时报》公布了有关无线卡外包收购的更详细信息。根据该报告,菲律宾、新加坡和迪拜的三家合作公司将全球利润的大部分贡献给了Wirecard。其首席执行官在新闻发布会上猛烈抨击这些数字,称其不准确。

安永会计师事务所于2018年获得新加坡相关审计机构的批准,Wirecard宣布了12项新的合规措施。

2019年7月,英国《金融时报》在发表之前向Wirecard发送了有关其与迪拜合作的问题。作为回应,Wirecard指控英国《金融时报》与卖空者串通一气,其依据是前利比亚过渡委员会(卡扎菲死后接管利比亚)的外国情报负责人拉米米德多(Lamy & middot);El & middot拉米·阿比迪在一次间谍诱捕行动中获得的录音。德国报纸《商报》(Handelsblatt)报道了威尔卡德对英国《金融时报》的指控。

英国《金融时报》任命了一家律师事务所对该事件进行调查,发现这些指控毫无根据。

2019年9月,威尔卡发行了5亿欧元债券,由信用评级机构穆迪授予s)分类为投资级。瑞士信贷还向其他投资者出售了软银的9亿欧元可转换债券。

奥贝迪监督私人调查人员,并对伦敦金融家进行广泛的监控,包括对冲基金经理克里斯平&米德多;奥迪(Crispin Odey),公开出售无线卡。

英国《金融时报》收到了一份法庭传单,Wirecard起诉了其1月和2月的文章。滥用商业秘密& rdquo。

毕马威加入。战争形势。

2019年10月,英国《金融时报》公布的文件显示,Wirecard在迪拜和都柏林的单位利润被虚假夸大,提供给安永的文件中列出的客户并不存在。

Wirecard回应称,文件内容不真实,并重申其员工和经理没有做错任何事。在投资者的压力下,该公司任命毕马威会计师事务所进行特别审计,以消除所有不当行为。

2019年12月,英国《金融时报》报道称,无线卡似乎已将托管人托管账户中的准备金纳入其财务报表中的现金余额。

Wirecard表示,将在审计期间对现金余额的判断进行详细审查。

2020年3月,毕马威审计本应完成,但安永的报告和安永审计的年度结果将推迟至4月底。

安永会计师事务所从菲律宾受托人处收到相关文件,文件称Wirecard在该国两家银行的账户中有19亿欧元。

2020年4月28日,毕马威的报告发布,会计师事务所表示,由于其工作原因,有几个& ldquo障碍。因此,在2016年至2018年的财务报告中,无法验证无线卡最大利润的真实性。

毕马威还对10亿欧元的现金余额提出质疑,理由是提供与这笔钱相关的文件证据的新加坡受托人在调查前就已经切断了与Wirecard的关系,而且很难保证真实性。

首席执行官布劳恩告诉投资者。安永今天早上通知我们,他们可以签署2019年审计报告。。然而,由于新型冠状病毒的影响,研究结果的发布被推迟到6月,而Wirecard否认有任何不当行为。

2020年6月5日,慕尼黑检方对首席执行官布劳恩和支付集团执行董事会的其他三名成员展开刑事调查后,警方搜查了威尔卡的办公室。

几天前,德国金融监管机构提起了刑事诉讼。该指控涉及到在毕马威报告发布之前,Wirecard向投资者发表的一份潜在误导性声明。

总湿陷量

2020年6月16日,菲律宾投资银行和菲律宾BDO银行通知安永会计师事务所,详细说明19亿欧元余额的文件是& ldquoFalse & rdquo。

2020年6月18日,Wirecard将公布2019年的审计结果。相反,它宣布了19亿欧元。损失& rdquo。

首席运营官马沙莱克被停职了。詹姆斯&米德多;詹姆斯·弗赖斯作为首席合规官加入管理委员会。

2020年6月19日,首席执行官布朗辞职。第二天,弗里斯成为临时首席执行官。

Wirecard宣布它正在与银行合作建设性谈判。由于缺乏经审计的账目,银行有权终止20亿欧元的贷款。

2020年6月22日,Wirecard首次承认多年来会计欺诈的潜在规模,并警告称19亿欧元的现金可能是& ldquo没有& rdquo。

首席运营官简·马沙莱克被解雇了。

2020年6月23日,前首席执行官布劳恩因涉嫌虚假会计和市场操纵被捕。慕尼黑检察院的一名发言人告诉英国《金融时报》,该公司的前管理委员会也在接受调查。

2020年6月25日,Wirecard表示将申请破产。

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